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Entrez le actuel de votre carte de crédit, son , et le nombre de jours de votre . Le calculateur déterminera votre paiement mensuel requis pour atteindre cet objectif, en supposant que vous ne faites pas de nouveaux achats pendant la période de remboursement.
Le montant total que vous devez actuellement sur votre carte de crédit, y compris les achats non payés et les intérêts précédemment accumulés. C'est le montant utilisé pour calculer vos frais d'intérêts.
Le montant que vous payez chaque mois pour votre solde de carte de crédit. Des paiements plus importants réduisent le total des intérêts que vous paierez et vous aident à devenir libre de dettes plus rapidement.
Intérêts calculés à la fois sur le capital initial et sur les intérêts accumulés des périodes précédentes. Cela signifie que vous payez des intérêts sur les intérêts, ce qui peut faire croître la dette plus rapidement que les intérêts simples.
Le taux d'intérêt annuel appliqué aux soldes de carte de crédit. Bien que le TAP soit indiqué comme un taux annuel, les sociétés de cartes de crédit l'utilisent pour calculer les frais d'intérêts sur une base quotidienne.
La période entre les relevés de facturation, généralement environ 30 jours. C'est la période utilisée pour calculer vos frais d'intérêts et déterminer les dates d'échéance des paiements.
Le montant total des intérêts et des frais facturés sur votre carte de crédit dans un cycle de facturation. Cela inclut les intérêts sur les achats, les transferts de solde et les avances de fonds.
Le plus petit montant que vous devez payer chaque mois pour maintenir votre compte en règle. Bien que ce montant soit plus bas, ne payer que le minimum entraînera beaucoup plus d'intérêts payés au fil du temps et une période de remboursement plus longue.